Следствие установило, что злоумышленники подавали заявки на кредиты от имени людей с формально «идеальной» финансовой репутацией. В анкетах указывались высокий доход и безупречная кредитная история, однако фактически заемщики не имели официального трудоустройства.
Подозрительные заявки выявила система фрод-мониторинга банка. После дополнительной проверки служба безопасности установила, что за анкетами скрывается схема с использованием подставных лиц.
Собранные материалы передали в правоохранительные органы. В результате оперативных мероприятий удалось установить и задержать всех участников группы, проживавших в разных регионах страны.
По данным следствия, оформленные кредиты злоумышленники сразу присваивали, а номинальным заемщикам выплачивали небольшое вознаграждение за участие в схеме.
Уголовное дело возбудили по статье о мошенничестве в особо крупном размере, совершённом организованной группой. Суд признал фигурантов виновными.
«Удалось не только предотвратить хищение средств, но и привлечь всех участников схемы к ответственности», — сообщил представитель регионального управления МВД Валерий Горелых.В зависимости от роли в преступлении подсудимые получили реальные сроки лишения свободы — от двух до семи лет.
